Първата среща не се заплаща и не Ви задължава да ни наемете.
Равносметка Семеен бюджет · Монтана
Първа среща
Дебел класьор с празна кремава ленена корица, затворена, на дъбово бюро; зад нея саксия със зеленина и бяла керамична лампа.

Планът

Писменият план: какво сте казали, че е важно, решенията в ред и кой взема всяко

Какво съдържа планът, писан тук, на какво отговаря всяка негова част, кой действа по него и какво той никога не обещава.

Изображение, създадено с изкуствен интелект. Не е истински дом или фирма.

Писменият план

Какво съдържа един план

Писменият план е кратък документ на разбираем език: колко влиза и колко излиза от домакинството през месеца, какъв резерв е разумен, в какъв ред стоят в бюджета задълженията, които вече имате, целите с дати и суми на месец и въпросите, които да зададете на банката, застрахователя, пенсионното дружество, нотариуса, адвоката или счетоводителя. Всяко предположение в него е записано и означено като предположение.

Планът, написан тук, никога не обещава резултат, доходност или дата, до която ще можете да се пенсионирате, а този сайт не показва числата на никакъв план, защото образец с числа би бил прогноза.

На какво отговаря, част по част

Планът, писан тук, е кратък и всяка негова част отговаря на един въпрос.

  1. Кое е най-важно и в какъв ред?

    Планът се отваря с каквото сте казали на срещите, с Ваши думи и в реда, в който сте го казали. Всичко след него се мери по тази страница.

  2. Какво имате и какво дължите?

    Сметки, задължения, пенсия, дом, пари, изпращани на близки: изброени такива, каквито са днес, по документите, събрани за плана. Нищо не се измисля, за да се запълни празнина; празнината се записва като въпрос.

  3. Къде отиват парите на месеца?

    Какво влиза, какво излиза и какво остава. Парите, изпращани на близки, са част от месеца и се планират като част от него, а не като нещо допълнително.

  4. Какво би станало, ако един доход спре?

    Кой зависи от всеки доход и какво би направило домакинството без него. Записва се като въпроси към този, който Ви продава застраховката; планът не разглежда никоя полица.

  5. Кои решения стоят пред Вас и кое е първо?

    Сърцето на плана: всяко решение в реда, в който трябва да се вземе, защото редът често значи повече от всеки отделен избор. Дали първо се трупа резерв, или първо се гаси задължение, променя всичко след себе си.

  6. Кой взема всяко решение?

    До всяко решение стои име: Вашето, на работодателя Ви, на счетоводителя, на нотариуса, на банката или на пенсионното дружество. Планът изброява въпросите към всеки от тях; те отговарят.

  7. Какво приема планът за дадено?

    Колко ще продължи една работа, кога детето тръгва на училище, кога искате да спрете да работите: всичко, което планът трябва да предположи, стои в отделен списък, където можете да го оспорите и да го промените.

Георги Петров пише планове за самоосигуряващи се и за домакинства, които издържат близки в чужбина. Той записва всяко предположение на плана, за да може клиентът да не е съгласен с него.

Ивелина Тодорова пише планове за пенсионери и за семейства, които спестяват за образованието на дете. Тя държи плана до няколкото решения, които имат значение тази година.

Кой действа по него

Практиката не държи сметка и не мести пари, затова един план се изпълнява от хората, които назовава, всеки в своята част от него.

  • Вие

    Всяка стъпка, която мести пари, е Ваша и се прави в собствените Ви сметки, където и да са те.

  • Работодателят Ви

    Каквото се урежда на работа: какво се удържа от заплатата и за какво.

  • Счетоводителят

    Всичко, което опира до данъчна декларация или осигуровки. Планът подрежда въпросите писмено.

  • Адвокатът или нотариусът

    Завещанието и въпросът дали каквото притежавате ще премине така, както искате.

  • Който Ви продава застраховката

    Всичко за конкретна полица е негово.

  • Пенсионното дружество и НОИ

    Възможностите на пенсията се избират на техните формуляри. Планът изброява въпросите към тях.

Където планът предава въпрос нататък

Въпросите — за специалиста, който има право да отговори.

Когато е предаден, и след това

Семейният бюджет и план се плаща на две равни части: 120 € (или 180 € за подробния план) при подписване на писмения договор и същата сума, когато планът бъде предаден, а това е в рамките на десет седмици от договора. Нищо не се таксува повече от три месеца напред. Плащането е по банков път.

Цените са крайни, с включен ДДС.

Всеки писмен план включва шестдесет дни въпроси по имейл, след като е предаден. След това можете да задавате въпроси на час, да вземете година с плана или просто да се върнете, когато нещо се промени: ново дете, нова работа, смърт в семейството, преместване или близък, който започва работа в чужбина.

Мария Цветкова пише бюджетите и плановете на домакинствата и води повечето първи срещи. Тя чете всеки план на глас с хората, за които е, преди да стане окончателен.

Поискайте първа среща

Първата среща не се заплаща и не Ви задължава с нищо: около 45 минути, в офиса или по видео. Офисът отговаря в работно време.

Поискайте първа среща Вижте цените