Първата среща не се заплаща и не Ви задължава да ни наемете.
Това е демонстрационен сайт; нищо тук не е инвестиционен съвет.
ул. „Хан Аспарух“ 5, 3400 Монтана
За практиката
Пет измислени души, всеки описан с частта от плана, върху която работи, и никой със звание зад името.
Изображение, създадено с изкуствен интелект. Не е истински дом или фирма.
Роля, теми, на които работи човекът, език, където има такъв, и два реда как работи.
Пет души работят тук: основател, който е и консултант по бюджета, още двама консултанти по бюджета на домакинството, младши консултант и управител на офиса. Те са измислени. Никой тук не е описан с лиценз, регистрация, сертификат, диплома, училище или брой години, защото нищо от това не е истинско; специалистите, с които се среща планът Ви, са другаде и можете да ги проверите в регистрите.
Изображение, създадено с изкуствен интелект. Не е истински дом или фирма.Основател, консултант по бюджета на домакинството · Води срещи и на немски
Пише бюджетите и плановете на домакинствата и води повечето първи срещи.
Мария пита какво иска домакинството, преди да попита какво има.
Мария чете всеки план на глас с хората, за които е, преди да стане окончателен.
Снимката е на бюро, не е портрет. Човекът е измислен.
Изображение, създадено с изкуствен интелект. Не е истински дом или фирма.Консултант по бюджета на домакинството
Пише планове за самоосигуряващи се и за домакинства, които издържат близки в чужбина.
Георги държи парите на фирмата и парите на домакинството на отделни страници, защото са различни въпроси.
Георги записва всяко предположение на плана, за да може клиентът да не е съгласен с него.
Снимката е на бюро, не е портрет. Човекът е измислен.
Изображение, създадено с изкуствен интелект. Не е истински дом или фирма.Консултант по бюджета на домакинството · Води срещи и на английски
Пише планове за пенсионери и за семейства, които спестяват за образованието на дете.
Ивелина подрежда въпросите към НОИ и пенсионното дружество в реда, в който ги питат самите им формуляри.
Ивелина държи плана до няколкото решения, които имат значение тази година.
Снимката е на бюро, не е портрет. Човекът е измислен.
Изображение, създадено с изкуствен интелект. Не е истински дом или фирма.Младши консултант по бюджета
Събира документите, от които има нужда планът, и подготвя първата му чернова.
Николай иска само документите, които планът ще ползва, и връща всеки един.
Николай сверява всяко число в черновата с документа, от който идва.
Снимката е на бюро, не е портрет. Човекът е измислен.
Изображение, създадено с изкуствен интелект. Не е истински дом или фирма.Управител на офиса
Отговаря на запитванията, урежда срещите и държи в ред всеки договор и сметка.
Даниела отговаря на всяко запитване в деня, в който пристигне, ако офисът е отворен.
Даниела изпраща всяка сметка заедно с договора, от който идва.
Снимката е на бюро, не е портрет. Човекът е измислен.
Същите няколко души на всяка стъпка, така че никой да не обяснява домакинството си два пъти.
Даниела му отговаря и урежда първата среща, в офиса или по видео.
Обикновено с Мария. Ако предпочитате да се срещнете на немски или английски, води я консултантът, който го говори.
Даниела го пази, а всяка сметка, която получавате, идва заедно с него.
Николай иска тези, които планът ще ползва, и никакви други, и връща всеки един.
Николай подготвя първата чернова, а консултант пише плана и го прочита с Вас на среща.
Те не са в този списък. Планът им носи въпроси, написани предварително, и спира дотам.
Води книгите на фирмата и подава декларацията. Планът му носи документите, подредени, и въпросите към тях.
Отговаря за конкретна полица. Планът му носи бюджетните въпроси: кой зависи от доходите Ви и какво би станало, ако не можете да работите.
Отговарят за конкретен заем и за съвета по него. Планът им носи собствените Ви задължения, подредени по ГПР от Вашите договори.
Отговарят за пенсията и за доброволното осигуряване. Планът им носи въпросите, подредени в реда на самите им формуляри.
Оформят документите за наследство и дават правни консултации. Планът им носи списъка с това, което притежавате, и въпросите към него.
Срещите могат да се водят на български, немски или английски, с консултанта, който го говори. Писмените планове са на български.
Мария води срещи на немски; Ивелина води срещи на английски.
За парите често се говори у дома на един език, а се пише на друг. Среща на езика на кухненската маса значи, че човекът, който ще живее с едно решение, го чува със свои думи, дори планът да е написан на български. Това важи особено за домакинства, в които част от семейството работи в Германия или другаде.
Инвестиционният консултант има висше образование, положен изпит пред Комисията за финансов надзор и най-малко шест месеца работа в областта, и работи през лицензиран инвестиционен посредник (ЗПФИ, чл. 34). Консултантите тук са измислени и нямат изпит, сертификат или диплома, затова зад имената им няма звания.
Страница за хората в истинска практика би казала какво е положил или какво притежава всеки от тях, а публичният регистър би показал същото. Тази страница не може, затова описва работата на всеки и казва къде да проверите хората в истинска практика, преди да се срещнете.
Можете да проверите всеки специалист в публичните регистри: инвестиционните посредници, застрахователните брокери и другите поднадзорни лица на Комисията за финансов надзор (www.fsc.bg, информационен център 0800 40 444) и кредитните посредници в регистъра на Българската народна банка (www.bnb.bg). Тази демонстрационна практика няма да бъде намерена в нито един от тях, защото не съществува.
Първата среща не се заплаща и не Ви задължава с нищо: около 45 минути, в офиса или по видео. Офисът отговаря в работно време.